ניהול חסכונות פנסיונים

לאורך כל ימי חיינו אנו עובדים ומייצרים לנו חסכונות פנסיונים ממקורות שונים זאת על מה שנגיע לגיל פרישה נוכל לשמור על רמת חיים נאותה.
על מנת להפיק את המקסימום מאותם חסכונות כדאי ומומלץ לבצע ניטור וניהול קבוע בכל אפיקי ההשקעה באופן תדיר.
חלק גדול מן האנשים לא חשופים ומכירים את כל אפשרויותיהם הפיננסיים בניהול אותם תיקים.
לכן בחברתנו אנו מלווים ובוחנים מצבכם הפיננסי, מייצרים לכם אסטרטגיית ותוכנית פעולה אשר מסייעים לכם סיכויים בבחירת תיקי השקעה עם תשואה גבוהה יותר תוך צימצום של הסיכונים, הפחתה של עלויות דמי הניהול המצטברות בחסכונות הכוללים, וניצול מלא של הטבות המס המשתנות המגיעות לכם במהלך השנים.
בשביל לחיות ברווחה ולהנות מכספים פסיביים בגיל השלישי חשוב לבצע החלטות נכונות ופעולות אקטיביות כמה שיותר מוקדם.

פגישת ייעוץ פנסיוני

אנו מזמינים אתכם לפגישת ייעוץ מקצועית ומקיפה יחד עם נציג מטעמנו אשר במהלכה נבצע הערכה ותכנון אודות כל חסכונותיכם הכללים והפנסיונים תוך בניית הרכב ההשקעות המתאים עבורכם ומיצוי מקסימלי של כספיכם.
אנו נשמע לסייע לכם באדיבות שקיפות ומקצועיות מלאה.

מה כולל התהליך?

– בחינה של כל מקורות וחסכונות הפנסיונים אשר ברשותכם: בירור היכן הכספים מנוהלים ומהם מסלולי ההשקעה ורמות הסיכון שלהם.

– איחוד וניהול חסכונות פנסיונים הפזורים בחברות, איתור כספים אבודים בחברות השונות אשר לא מנוצלים כראוי והעברתם ליצירת אפיקי חסכונות פעילים.

– בחירה וניהול קרנות פנסיה תוך בחינת חישוב גובה החסכון והפחתת סיכונים: בדיקת הגופים אשר מנהלים את קרנות הפנסיה ובחינת אחוזי התשואה שלהם לאורך זמן תוך מיקסום רווחיהם.

– הוזלת דמי ניהול וניוד כספים לבית השקעות הנבחר.

– תכנון מס נכון של הטבות הקיימות והשפעתם על הפנסיה לאחר הפרישה תוך מיפוי כל הפרמטרים האישיים, המשפחתיים והמקצועיים שלכם.

– בחינת הטבות המס וזיכוי גובה המס לעצמאים: יצירת רשת הגנה כלכלית המסייעת לעצמאי גם להפחית מתשלומי המס השנתיים בעקבות הכנסתו וגם לייצר לו חסכון המייצר תשואה מקסימלית.

– בחינת אפיקי השקעה רווחיים אלטרנטיבים אשר יבזרו את הנכסים הכספיים שלכם על מנת לצמצם את סיכונם.